AML Richtlinien und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir offen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber gegenüber der Malta Gaming Authority erfüllen und was das für Sie als Spieler konkret bedeutet. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Warum uns AML Regeln wichtig sind

Monsterwin Casino wird von der Monsterwin Gaming Ltd. mit Sitz in Valletta, Malta, betrieben und hält die Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir in vollem Umfang den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei sowie den entsprechenden Richtlinien der Europäischen Union.

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielern, weil sie Plattformen für kriminelle Zwecke missbraucht. Wir dulden deshalb keinerlei Versuche, Einzahlungen oder Auszahlungen zur Umgehung gesetzlicher Kontrollen zu nutzen. Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob alle Transaktionen auf unserem System den gesetzlichen Vorgaben entsprechen, und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns kein Widerwillen gegen den Spielbetrieb, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren Sie zu drei Anlässen: direkt nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie zusätzlich bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern. Mit vollständigen Dokumenten dauert die Prüfung bei uns 24 bis 48 Stunden.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch, ganz ohne Postweg oder persönliches Vorsprechen.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• Wählen Sie die geforderte Dokumentenart aus und laden Sie eine scharfe, vollständige Aufnahme hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und alle Limits sind freigeschaltet.

Datenschutz bei den Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung auf unsere Server. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die vertraglich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten nur dann an Dritte weiter, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu erfragen. Das ist keine persönliche Misstrauensfrage, sondern ein fester Bestandteil der Due-Diligence-Pflichten aus unserer MGA-Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Nachweise über Vermögenswerte oder dokumentierte Wett- und Lotteriegewinne. Bei Erbschaften oder Schenkungen genügt eine entsprechende amtliche Bestätigung. Prüfen lässt sich der Nachweis meist innerhalb weniger Werktage.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Grundsätze der Transaktionskontrolle

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser internes Prüfsystem. Die Grundregel lautet: Ausgezahlt wird auf dieselbe Zahlungsmethode, über die auch eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen.

Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen keine. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen wir die Verifizierung nicht fertig, weil Dokumente fehlen, unleserlich oder widersprüchlich sind, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zunächst pausieren wir Auszahlungen, bei anhaltender Nichterfüllung auch das Spielkonto insgesamt. Die Rückerstattung bereits eingezahlter Gelder erfolgt selbstverständlich nach positiv abgeschlossener Verifizierung.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto sofort und erstatten Bericht an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. In solchen Fällen können keine Ein- oder Auszahlungen mehr vorgenommen werden, bis die Angelegenheit abschließend geklärt ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Schließung Ihres Kontos oder ab der letzten geschäftlichen Transaktion. Diese Aufbewahrungspflicht existiert, damit Behörden im Fall einer Untersuchung lückenlose Nachweise einsehen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente entsprechend der Datenschutzgrundverordnung. Sie können uns jederzeit per E-Mail an [email protected] fragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Monsterwin Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten prüfen wir Ihre Identität innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Rückfragen unseres Compliance-Teams können den Vorgang geringfügig verlängern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt es unsere Lizenz der Malta Gaming Authority. Der Nachweis dient ausschließlich der gesetzlichen Prüfung und wird vertraulich behandelt.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie aus gesetzlichen Gründen fünf Jahre auf und löschen sie danach gemäß Datenschutzgrundverordnung vollständig.

Muss ich mich jedes Mal neu verifizieren?

Nein. Die Verifizierung erfolgt einmalig. Nur bei abgelaufenen Dokumenten, geänderten Daten oder sehr hohen Beträgen können wir aktualisierte Nachweise anfordern.